Sube el estado de cuenta de tu banco y deja que Wizerp lo cruce contra lo que ya tienes capturado, contra tus facturas por cobrar y contra tus cuentas por pagar. Tú solo confirmas lo que el sistema no puede decidir solo.
- Lee el CSV de cualquier banco
- Propone antes de aplicar
- Registra pagos y genera REP
- Nada fiscal se aplica sin tu confirmación
¿Qué hace y qué no?
Conciliar es responder una pregunta por cada línea del estado de cuenta: "¿qué es este movimiento y dónde está registrado en mi sistema?". Este módulo la responde por ti en la mayoría de los casos, y te presenta las dudas resueltas a medias para que tú decidas.
- Lee cualquier formato. No hay plantillas por banco: la inteligencia artificial identifica las columnas del archivo sola.
- Cruza contra todo. Movimientos ya capturados, facturas por cobrar, cuentas por pagar y facturas ya pagadas.
- Te muestra por qué. Cada propuesta viene con sus razones: monto exacto, misma fecha, folio en el concepto.
- Nada fiscal sin ti. Los pagos a factura y sus REP siempre requieren tu confirmación explícita.
Lo que este módulo sí hace
- Marca como conciliados los movimientos bancarios que ya tenías capturados en Wizerp.
- Registra pagos de clientes contra sus facturas y genera el REP cuando la factura es PPD.
- Registra pagos a proveedores contra tus cuentas por pagar.
- Captura los movimientos que el banco tiene y Wizerp no (depósitos por identificar y otros egresos).
Lo que no hace
- No se conecta al banco: tú subes el archivo. (La arquitectura ya está preparada para un feed bancario a futuro.)
- No convierte monedas: la factura y la cuenta bancaria deben estar en la misma moneda.
- No sobrepaga ni genera saldos a favor automáticos.
- No timbra REP por su cuenta: siempre media un clic tuyo.
Atención — léelo antes de usar el módulo en serio: conciliar el lado bancario es reversible. Registrar un pago a factura no lo es, y si la factura es PPD además se timbra un REP ante el SAT. Por eso el sistema te pide confirmar cada uno. Tómate el tiempo de revisar antes de presionar Aplicar conciliación.
Antes de empezar
Dónde está
Menú lateral → Bancos → Conciliación auto. También puedes abrirla como ventana desde Bancos → Transacciones, con el botón Conciliación: ahí la cuenta ya viene preseleccionada y, al terminar, la tabla de transacciones se refresca sola.
Qué necesitas
| Requisito | Detalle |
|---|---|
| Permiso | Conciliación bancaria (CMB). Sin él, la opción no aparece en el menú. |
| Cuenta bancaria | Dada de alta y activa en Bancos, con su moneda correcta. |
| Archivo | El estado de cuenta en CSV o TXT, tal como lo descargas del portal del banco. |
| Tus registros al día | Entre más completo tengas Wizerp (facturas emitidas, depósitos capturados, CxP), más alto el porcentaje que se concilia solo. |
Nota: El módulo está marcado como beta: está en uso real y es funcional, pero sigue afinándose. Si algo no cuadra, no lo fuerces — repórtalo y concilia ese movimiento a mano.
El flujo en 4 pasos
De principio a fin, siempre es el mismo camino. Nada se escribe en el sistema hasta el último paso.
- Subes. Eliges la cuenta y arrastras el CSV del banco.
- Confirmas columnas. La IA propone qué es cada columna; tú corriges lo que haga falta.
- Revisas la bandeja. Cada movimiento cae en auto, por revisar o sin match. Decides los dudosos.
- Aplicas. Un solo botón ejecuta todo lo confirmado y te da el resumen.
Tip: Los pasos 1 a 3 son una simulación: puedes cambiar de archivo, corregir columnas y probar candidatos sin miedo, porque hasta que no presiones Aplicar conciliación no se modifica absolutamente nada en tu contabilidad.
1. Cuenta y estado de cuenta
- Elige la cuenta bancaria. El selector busca por banco, alias o número de cuenta; muestra los últimos 4 dígitos y la moneda de cada una. Se navega con las flechas y se elige con Enter.
- Sube el archivo. Arrastra el CSV a la zona punteada o haz clic para buscarlo. Se indica un máximo de 5 MB por archivo.
- Decide el modo de automatización (el interruptor de abajo). Se explica en la sección 7.
- Presiona «Analizar». El botón se habilita cuando ya elegiste cuenta y archivo.
Qué archivo aceptar
- Formato: CSV o TXT con la primera fila de encabezados.
- Separador: lo detecta solo — coma, punto y coma o tabulador.
- Acentos: se corrigen automáticamente aunque el banco exporte en el formato viejo de Windows.
- Tamaño: se procesan hasta 5,000 movimientos por archivo. Si tu estado de cuenta es más grande, pártelo por quincena o por mes.
Importante: Sube el archivo tal como lo descargas del banco. Si lo abres en Excel y lo vuelves a guardar, es común que se pierdan los ceros a la izquierda de las referencias o que las fechas cambien de formato — y eso le quita puntería al cruce.
2. Confirmar las columnas
Cada banco exporta distinto. En vez de obligarte a elegir una plantilla, Wizerp lee tu archivo con inteligencia artificial y deduce qué contiene cada columna. Tú solo validas.
Qué ves en esta pantalla
- Una barra arriba con lo que detectó: dónde están los encabezados, el formato de fecha y cómo viene el importe.
- Una tabla con todas las filas de tu archivo y, en cada encabezado, un selector con el campo al que se asignó.
- A la izquierda, dos columnas calculadas —Tipo y Monto— que te muestran cómo quedó interpretada cada fila: ingreso en verde, egreso en rojo.
Los campos disponibles
| Campo | Qué debe contener |
|---|---|
| Fecha | La fecha del movimiento. |
| Descripción | El concepto o texto libre del banco. Es clave: de aquí se extraen folios y nombres de cliente. |
| Referencia | La referencia numérica del movimiento. |
| Importe | El monto, cuando el banco lo da en una sola columna con signo. |
| Signo (+/−) | Cuando el banco separa el importe del signo en dos columnas. |
| Egreso (cargo) y Ingreso (abono) | Cuando el banco usa dos columnas de importes. |
| Saldo | El saldo acumulado. Informativo. |
| No importar | Para las columnas que no aportan nada. |
Las columnas en ámbar
Si la detección quedó por debajo del 90% de confianza, esa columna se marca en ámbar con la leyenda revisar · confirmar y el botón de importar queda bloqueado hasta que la atiendas. Tienes dos salidas:
- Está bien: haz clic en la leyenda ámbar para confirmarla tal cual.
- Está mal: cambia el campo en el selector. El archivo se vuelve a analizar de inmediato con tu corrección y verás el resultado en las columnas Tipo y Monto.
Tip: Solo pasa la primera vez. El mapeo se guarda para esa combinación de empresa, banco y formato de encabezados. La próxima vez que subas un estado de cuenta con el mismo formato, el módulo ya lo reconoce y pasa de largo.
Cuando todo esté correcto, presiona Importar N movimientos. Si te equivocaste de archivo, Cambiar archivo te regresa al paso 1.
Importante: Revisa la columna Tipo antes de seguir: si los ingresos aparecen como egresos, es señal de que el importe o el signo quedaron mal asignados. Corrígelo aquí — más adelante ya no se puede.
3. La bandeja
Aquí es donde trabajas. Arriba, cuatro indicadores; a la izquierda, la lista de movimientos por pestaña; a la derecha, el detalle del que tengas seleccionado.
Las cuatro bandejas
| Bandeja | Qué contiene | Qué hacer |
|---|---|---|
| Por revisar | El sistema encontró candidatos, pero no puede decidir solo: hay varios parecidos, la confianza es media o hay dos facturas del mismo monto. | Es tu bandeja de trabajo. Elige el candidato correcto en cada uno. |
| Auto | Coincidencia única y de alta confianza. Vienen pre-seleccionados. | Dale una pasada rápida. Puedes deshacer cualquiera. |
| Sin match | No hay nada en tu sistema que cuadre con ese movimiento. | Créalo (sección 5) u omítelo. |
| Conciliados | Movimientos que ya se conciliaron en una corrida anterior. | Nada. Están bloqueados a propósito. |
Cómo decide el sistema
Cada movimiento del banco se compara contra todos los candidatos posibles y se le asigna una calificación combinando tres factores:
| Factor | Peso al conciliar el banco | Peso al buscar una factura |
|---|---|---|
| Monto | 55% — es la llave dura | 30% — admite pagos parciales |
| Fecha | 25% — tolerancia de 3 días | 15% — flexible, el pago llega después |
| Referencia y concepto | 20% | 55% — el folio manda |
La lógica cambia según el tipo de candidato: para cuadrar contra un movimiento ya capturado el monto es lo que decide; para identificar de qué factura es un depósito, lo que decide es el folio dentro del concepto.
Además, siempre se cumplen estas reglas:
- Un ingreso solo se compara contra ingresos, y un egreso contra egresos.
- Si la diferencia de fechas pasa de 20 días, el candidato se descarta (evita cruces entre meses).
- Si hay dos o más candidatos con el mismo monto exacto, nunca se marca como automático: siempre te pregunta cuál.
- Un mismo candidato no puede quedar asignado automáticamente a dos movimientos: gana el de mejor calificación y el otro baja a por revisar.
El panel de detalle
Al hacer clic en un movimiento, a la derecha aparece:
- El movimiento del banco, arriba: monto, fecha, concepto y referencia. Es tu ancla — todo lo demás se compara contra esto.
- Los candidatos, hasta cinco, cada uno con su nivel de coincidencia (alta, media o baja) y sus razones en texto claro: Monto exacto, Misma fecha, Folio/cliente en el concepto. Si una razón no se cumple, aparece tachada.
- El cuadre en vivo, abajo, cuando seleccionas uno.
Depósito 24,360.00 − Factura A-2841 · 24,360.00 = ✓ Cuadra · diferencia 0.00
Si no cuadra, en vez del listón verde verás la diferencia exacta en rojo.
Debajo del botón siempre hay una línea que te dice, en una frase, qué va a pasar si confirmas. Léela: no es lo mismo "concilia este movimiento (reversible)" que "registra el pago y genera el REP".
Nota: En las facturas puedes hacer clic en ver para abrir el PDF y revisarla sin salir de la bandeja ni perder tu avance.
Confirmar no aplica nada todavía: solo marca ese movimiento como listo. Mientras no apliques el lote puedes usar Deshacer en cualquiera.
4. Los cinco tipos de coincidencia
No todos los candidatos son iguales. Estos son los cinco que puedes encontrarte, ordenados de menos a más delicado.
A · Movimiento ya capturado en Wizerp
El caso clásico: el depósito o el cargo ya lo tenías registrado y solo faltaba marcarlo como conciliado.
Al aplicar: se marca como conciliado, con tu usuario y la fecha. Reversible — no toca saldos ni genera documentos fiscales.
B · Pago a una factura por cobrar
Un depósito que corresponde a una factura de cliente con saldo pendiente. La tarjeta te indica si la factura es PPD (requiere complemento de pago) o PUE (no lo requiere), su saldo y su total.
Al aplicar: se crea el depósito bancario, se identifica al cliente, se registra el pago contra la factura y —si es PPD— se genera el REP y se manda a timbrar. Irreversible
C · Un depósito que paga varias facturas
Cuando un cliente te deposita una sola cantidad que cubre varias facturas. El sistema busca la combinación cuyos saldos sumen exactamente el depósito y te la presenta desglosada, factura por factura.
Al aplicar: se registran los pagos y se genera un solo REP que relaciona todas. Irreversible
Condiciones: todas las facturas deben ser del mismo cliente, todas PPD, y la suma debe cuadrar al centavo.
D · Pago a un proveedor
Un cargo del estado de cuenta que corresponde a una factura de proveedor pendiente (cuenta por pagar).
Al aplicar: se registra el pago, se abona a la cuenta por pagar, se genera su póliza y el movimiento nace conciliado. No genera REP — ese complemento lo emite el proveedor. Irreversible
E · Factura que ya estaba pagada
Es el caso de las facturas de contado: se emitieron y liquidaron en el momento, pero el depósito nunca se capturó en bancos. El sistema las encuentra porque el folio viene mencionado en el concepto del banco.
Al aplicar: se registra el depósito identificado al cliente y se concilia ligándolo a esa factura, sin duplicar el pago y sin generar REP. Si ya existía el movimiento en bancos, no lo duplica y te lo informa.
Atención: Los tipos B, C y D mueven dinero y contabilidad, y B y C además emiten documentos fiscales. El módulo nunca los aplica solo, ni siquiera con el modo automático encendido.
5. Movimientos sin coincidencias
Comisiones, intereses, traspasos, cargos que nadie capturó, depósitos de un cliente que no identificas. Todo eso cae aquí.
El panel te ofrece un botón directo:
| Si es… | Botón | Qué crea |
|---|---|---|
| Un ingreso | Crear depósito | Un depósito por identificar, que suma al saldo de la cuenta. |
| Un egreso | Capturar egreso | Un movimiento de otros egresos, que resta del saldo. |
En ambos casos el movimiento se crea con la fecha, el monto, el concepto y la referencia del estado de cuenta, y nace ya conciliado. Se aplica en el momento —no espera al botón final— y actualiza el saldo de la cuenta igual que si lo hubieras capturado a mano.
Nota: Es seguro presionarlo dos veces por error: el sistema detecta que ese movimiento ya existe y no lo duplica; te lo dice con un aviso.
Si prefieres no crearlo ahora, usa Omitir y pasa al siguiente. Ese movimiento simplemente queda sin conciliar.
Tip: Un depósito por identificar no se queda huérfano: aparece en Aplicar depósitos, donde después puedes asignarle el cliente y la factura correspondiente con el flujo normal.
También verás la opción Ninguna · crear depósito sin factura dentro de un movimiento que sí tiene candidatos: úsala cuando ninguno de los propuestos es el correcto.
6. Aplicar
Abajo de la bandeja, la barra te resume exactamente qué vas a ejecutar antes de que lo hagas.
Por ejemplo: "12 conciliaciones bancarias · 3 pagos a factura (genera REP si es PPD) · 1 pago a proveedor". Si el texto no dice lo que esperabas, aún estás a tiempo de revisar.
Qué pasa al presionar «✓ Aplicar conciliación»
El sistema ejecuta en este orden y te entrega un resumen final:
- Pagos a factura de cliente — crea depósitos, registra pagos y encola los REP para timbrado.
- Pagos a proveedor — abona las cuentas por pagar y genera sus pólizas.
- Conciliaciones contra facturas ya pagadas — registra el depósito y lo liga, sin duplicar el pago.
- Conciliaciones bancarias — marca los movimientos como conciliados y registra la sesión.
Al terminar verás algo como: "3 pago(s) a factura · 2 REP en timbrado · 1 pago(s) a proveedor · 12 conciliación(es) bancaria(s). 47 movimientos procesados."
Sobre los REP
- El REP no se timbra en el instante: se manda a la cola de timbrado y se procesa en segundo plano. Por eso el resumen dice "en timbrado" y no "timbrados".
- Puedes verificar el resultado en el módulo de facturación unos minutos después.
- El correo al cliente con el REP sale solo si tu empresa tiene activado el envío automático de comprobantes. Si no, lo envías tú desde facturación.
Atención: Una vez aplicado, los pagos no se deshacen desde este módulo. Corregir un pago mal aplicado implica cancelarlo desde el módulo correspondiente, y si ya se timbró un REP, cancelarlo ante el SAT. Revisa dos veces la bandeja antes de aplicar.
Al final, el botón Conciliar otra cuenta reinicia el flujo desde cero para el siguiente banco o el siguiente periodo.
7. El modo automático
El interruptor del paso 1: "Conciliar automáticamente el banco (alta confianza)". Es una preferencia de toda la empresa, no personal, y se guarda para las siguientes veces.
| Con el interruptor… | Comportamiento |
|---|---|
| Apagado (valor de fábrica) | Nada se aplica hasta que presiones el botón final. Los movimientos de alta confianza vienen pre-seleccionados, pero tú los ejecutas. |
| Encendido | En cuanto se genera la propuesta, las conciliaciones bancarias de alta confianza se aplican solas y quedan marcadas como aplicado automáticamente. El resto sigue esperándote. |
Importante: El modo automático nunca toca nada fiscal. Los pagos a factura, los pagos a proveedor, las combinaciones de varias facturas y las conciliaciones contra facturas ya pagadas siempre requieren tu confirmación explícita, tengas el interruptor como lo tengas. Lo único que se automatiza es marcar como conciliado un movimiento que ya estaba capturado — que es reversible y no emite documentos.
Cuándo encenderlo: cuando ya llevas varios meses conciliando con el módulo y compruebas que las propuestas automáticas son consistentemente correctas. Te ahorra la parte mecánica y te deja solo lo que sí requiere criterio.
Protecciones del sistema
Este es un módulo crítico: mueve saldos, contabilidad y documentos fiscales. Estas son las barreras que trae puestas.
| Situación | Qué hace el sistema |
|---|---|
| Intentas aplicar dos veces el mismo depósito | Lo detecta y lo manda a la bandeja Conciliados, bloqueado. No hay doble pago ni doble REP. |
| La factura está cancelada | No se le aplica el pago; se reporta el error y el resto del lote continúa. |
| La factura está en otra moneda que la cuenta | Se rechaza. No hay conversión automática de tipo de cambio. |
| El depósito es mayor que el saldo de la factura | Se rechaza el sobrepago. No se generan saldos a favor automáticos. |
| La factura ya no tiene saldo | Se rechaza como pago; en su lugar puede ofrecerse como factura ya pagada solo para conciliar. |
| Dos facturas con el mismo monto exacto | Nunca se elige sola: siempre te pregunta cuál. |
| Un mismo registro cuadra con dos movimientos | Solo el de mejor coincidencia queda automático; el otro baja a por revisar. |
| Combinación de varias facturas | Exige mismo cliente, todas PPD y suma exacta al centavo. |
| Creas un movimiento que ya existía | No lo duplica; te avisa que ya estaba. |
| Aplicas un lote y algo falla a la mitad | Cada movimiento se procesa por separado; los que sí pudieron se aplican y los que fallaron se reportan en el resumen. |
Además, cada conciliación queda registrada con tu usuario y la fecha, y cada sesión guarda su bitácora con el archivo procesado y los conteos. Es información auditable.
Buenas prácticas
- Concilia por periodo cerrado. Un mes completo a la vez, en orden. Evita traslapes y facilita cuadrar el saldo final.
- Captura antes de conciliar. Entre más al día esté Wizerp, más cae en Auto y menos trabajo manual te queda.
- Empieza por "Por revisar". Es donde está el trabajo real. Las otras bandejas son de verificación.
- Lee la línea del botón. Te dice si vas a conciliar (reversible) o a pagar y timbrar (no lo es).
- Ante la duda, omite. Un movimiento sin conciliar se resuelve mañana. Un REP mal timbrado, no.
- Cuadra el saldo al final. Compara el saldo final del banco contra el de Wizerp. Si empata, quedó bien.
Tip: Pide a tus clientes que pongan el folio. Cuando la transferencia trae el número de factura en el concepto, el módulo la identifica prácticamente siempre — es el dato que más peso tiene al buscar de qué factura es un depósito.
Glosario
| Término | Significado |
|---|---|
| Conciliar | Marcar que un movimiento del estado de cuenta ya está registrado y cuadrado en el sistema. |
| Movimiento canónico | Cómo queda cada línea de tu CSV después de interpretarla: fecha, concepto, referencia, monto y tipo. |
| Candidato | Un registro del sistema que podría corresponder a ese movimiento del banco. |
| PPD | Pago en parcialidades o diferido. Al cobrarse exige emitir un complemento de pago (REP). |
| PUE | Pago en una sola exhibición. No requiere complemento de pago. |
| REP | Recibo Electrónico de Pago (complemento de pago). Comprobante fiscal que se timbra ante el SAT. |
| CxC | Cuentas por cobrar: lo que tus clientes te deben. |
| CxP | Cuentas por pagar: lo que le debes a tus proveedores. |
| Depósito por identificar | Un ingreso registrado en bancos al que todavía no le asignaste cliente ni factura. |
Preguntas frecuentes
¿Puedo deshacer una conciliación?
Depende de qué se aplicó. La conciliación bancaria (marcar un movimiento como conciliado) es reversible desde Transacciones bancarias. Los pagos a factura, los pagos a proveedor y los REP no se deshacen desde aquí: hay que cancelarlos desde su módulo, y el REP además ante el SAT.
Subí el archivo dos veces por error, ¿se duplicó algo?
No. El sistema reconoce los movimientos que ya conciliaste en una corrida anterior —por fecha, monto y referencia— y los coloca en la bandeja Conciliados, bloqueados. Tampoco duplica los movimientos que hayas creado desde Sin match.
La IA leyó mal una columna
Cámbiala en el selector del encabezado en el paso 2. El archivo se vuelve a interpretar de inmediato y puedes comprobar el resultado en las columnas Tipo y Monto. Tu corrección se recuerda para los siguientes archivos con ese mismo formato.
Un depósito no encuentra su factura y sé que existe
Las causas más comunes: la factura ya no tiene saldo (revisa si el pago ya se registró por otra vía), está en otra moneda que la cuenta bancaria, está cancelada, o el concepto del banco no trae ni el folio ni el nombre del cliente. En el último caso el sistema aún la ofrece si el monto coincide exacto — búscala en la lista de candidatos.
¿Qué pasa con las comisiones y los intereses del banco?
Caen en Sin match, porque no tienen contraparte en el sistema. Usa Capturar egreso para registrarlos ya conciliados con los datos del estado de cuenta.
Mi estado de cuenta tiene más de 5,000 movimientos
Divídelo por periodo (por quincena o por mes) y súbelo en varias corridas. Es además la práctica recomendada: conciliar por periodo cerrado facilita cuadrar el saldo.
¿El módulo se conecta directo con mi banco?
Hoy no: tú descargas el estado de cuenta y lo subes. El módulo ya está construido para recibir movimientos desde un feed bancario en el futuro sin cambiar nada del flujo de revisión y aplicación.
Apliqué un pago a la factura equivocada
Hay que corregirlo desde los módulos de origen: cancelar el pago en cuentas por cobrar y, si se generó REP, cancelar ese comprobante ante el SAT antes de volver a aplicarlo correctamente. Por eso conviene revisar el cuadre y las razones de cada candidato antes de confirmar.
No veo la opción en el menú
Requiere el permiso de Conciliación bancaria. Pídeselo al administrador de tu empresa desde el control de permisos por usuario.
¿Cuánto tarda en timbrarse el REP?
Se encola y se procesa en segundo plano, normalmente en unos minutos. El resumen final dice "N REP en timbrado" justamente porque el resultado se confirma después; puedes verificarlo en el módulo de facturación.
Los importes, folios y nombres mostrados en esta guía son de ejemplo.
